现金流属于企业生存的血液,做好现金流优化管理也成为现代企业财务管理的重中之重。可是,从当前市场经济发展的实际情况来看,企业现金流问题日益凸显,很多企业因为资金控制不到位,严重制约了未来的发展。因而,如何加强企业
现金流优化管理成为大家关注的话题。下面,就一起来看看加强企业现金流优化管理的方法吧。
第一、企业管理者应提高对现金流优化的认识,健全和完善现金流量管理的规章制度建设,明确现金流量管理目标企业管理者要在思想上对现金流量管理重视起来,加强对现金流量管理知识学习,加强内部管理,让企业各业务部门及人员提高对现金流量管理的认识,通过共同努力使企业现金流量进入良性循环轨道。同时,企业应建全和完善现金流量管理的规章制度建设,根据国家有关规定,制定出适合本企业实际情况的现金流量管理制度,明确使用制度、管理目标、审批及付款流程、岗位责任,避免越权审批,使企业的现金流量得到合理配置、科学控制、有效利用,提高资金的利用效率和利用效能。
第二、科学编制现金流量预算,确定最佳现金持有量为保证现金流量科学、有序运行,企业应及时、科学编制现金流量预算。通过现金流优化预算,结合以往现金流量经验,确定合理的预算额度、科学的合理波动范围和最佳现金持有量,达到用较少的管理成本来保证资金的流动性。通过现金流量预测,可以使企业提前预测到资金短缺并进行合理的安排、调度,使企业利用有限的资金产生最佳的经济效益,提高资金的利用效率。
第三、加强财务账目的日常管理,提高现金流量的周转速度企业在筹集资金时,既要积极拓宽筹资渠道从外部筹集资金,同时也要考虑企业自身承受能力,债务资金比例,企业自有资金,降低资金成本,减少企业资金风险。企业要做好往来账目的清理工作及与银行的对账工作,做到账目日清月结,诚实守信,强化信用观念,规范企业经营。对在企业开展的赊销业务中所增加的收入、成本费用、损失进行认真测算,权衡利弊,合理确定赊销期限和选择赊销客户。当然现金流优化还需加强对应收账款的回收工作,特别是对期限较长、风险较高、回收难度较大的应收账款要采取更积极、有效、灵活的办法进行回收,避免坏账的发生,对已经发生的坏账进行及时的财务处理。
若想加强企业现金流优化管理,除了上述的解决方案之外,最快捷有效的方式就是尽快找到一家安全而靠谱的融资服务机构及时获得资金周转。文沥供应链金融公司,不但可以为企业提供完善的融资服务,还能针对企业实际情况制定完善的现金流优化管理方案,帮助解决企业发展过程中遇到的各种问题。