金融机构与企业 | F2B金融科技解决方案 | 面向交易数据驱动

不再是传统保理、小贷,而是以新型数据工具和交易数据模型为手段,提供面向交易、数据驱动的供应链金融和中小企业信贷风险管理,助力核心企业产融结合,交易银行变革和新金融发展。

交易信用征信与贷后

    • 交易产生信用、信用推动交易

      信贷评级从主体评级、债项评级转为交易评级。
      文沥独特的交易信用分体系,深入企业供应链过程,全面评估企业交易行为,帮助发现交易的价值,协助金融机构建立面向交易的评价和风险管理体系。

自动贷后管理

创新的针对中小企业基于交易数据的征信体系,通过交易网关智能适配中小企业后台各类ERP\进销存系统。按设定时间任务脱敏化获得业务和财务数据,并在金融机构端基于成熟的信用评价和自动贷后预警,随时了解授信客户的业务情况并建立分级预警机制。

  • 更高的数据质量
  • 无缝对接智能适配各类中小企业后台系统的高质量数据,多层次安全机制和独特的数据脱敏机制,保障企业方数据授权和数据安全。
  • 更多的数据维度
  • 我们关注业务数据而非仅仅是财务报表,自动贷后管理方案提供基于交易的业务和财务数据多达24种。
  • 更低的成本
  • 大幅降低客户经理、风险经理为执行贷后管理合规而产生的时间成本、差旅成本、数据处理成本。
  • 更低的风险
  • 独特的贷后管理模型支撑多维度交叉验证基础上的基于业务经营的分级预警规则并可灵活调整配置。

智能收付款集成

吸收存款负债仍是商业银行经营中的重要基础部分。面对被争夺和流失的企业客户,商业银行需要为企业客户提供更智能的收款服务并结合本行
账户和现金管理服务。智能收款集成设计只为解决中小企业的收款难,管理繁的问题,无论中小企业内部使用的业务管理系统类型,基于交易
网关可为中小企业构建完成快速收单收款结算核销,提升收款效率,降低收款成本,并建立信贷体系中的还款封闭。

  • 特别为企业销售
    快速收款设计
  • 建立在线订单支付,送货收款,赊销代扣,定期结算、退货退款等各类企业销售场景下的快捷收款操作。
  • 钱账合一解决对账
    核销繁琐
  • 无论企业后台业务系统类型,均能在订货阶段、发票阶段、对账阶段基于业务单据进行在线收付款操作达到钱账合一。
  • 多渠道收款,无论是企业客户
    还是个人客户
  • 领先的B2B第三方支付中金支付合作,支持微信、支付宝和银行网银等各种渠道。
  • 多种支付方式,从网银转账、第三方支付到融资支付
  • 付款方可使用多种在线支付方式,包括网银、B2B快捷支付、微信及使用合作金融机构的融资支付。

风险管理模型

    • 不再仅仅依赖静态、事后、易于人为加工的财务类数据,文沥基于交易数据的风险管理模型驱动金融机构改变风险管理理念,基于行业、业务、财务、账户的纵向维度,和供应链上中下游横向维度,基于历史、现在和未来的时间维度创建新型风险管理模型。

供应链金融案例

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